Tout savoir sur les produits financiers à très haut rendement
De 20 à 80 % par an !
Ce titre est très aguicheur, mais cela existe bel et bien ! Souvent réservés à une poignée d’initiés, nous vous expliquons comment obtenir de tels rendements tout en limitant les risques.
Dernièrement, beaucoup vantaient les mérites de la cryptomonnaie et tant que le marché était à la hausse, les potentiels étaient intéressants. Puis c’est retombé et finalement c’est très décevant. Aujourd’hui on entend parler d’ETF sur un groupe d’action sur les IA… Puis ?
Ici nous n’aborderons pas plus longtemps les petites hausses de marché ou quelconque nouveauté mais bien un système durable avec une véritable stratégie d’intervention pour assurer des gains importants.
Comment obtenir des gains astronomiques de plus de 50 % annuel ?
Nous vous livrons dans cet article notre expérience et explications de notre concept.
L’origine de notre système repose sur des stratégies de trading sur devises que nous avons analysés sur plus 10 ans pour ne garder que les plus profitables dans le but de les automatiser.
En quelques mots, notre robot combine une stratégie de « Hedging » et de « Carry » avec une gestion du money management rigoureuse permettant ainsi une exposition prolongée sur les marchés.
Les 3 clés de succès de notre concept :
- Hedging
- Carry
- Money management
Une stratégie de Hedging est une couverture d’un achat ou d’une vente future à un prix convenu aujourd’hui. Par exemple, un producteur de café brésilien souhaite vendre sa production livrable dans six mois au prix du jour qui est convenable. Il devra, pour ce faire, prendre une position vendeuse de café sur le marché des commodities.
Nous avons donc à ce jour une vente au prix de 100$
Dans 6 mois, trois possibilités :
- Le prix est identique : soit 100$
Action : il rachète sa position à 100$ et ne fait ni perte ni gain excepté les frais et commissions sur la position
Il vend son café à 100 $ ! tout va bien c’était l’objectif
- Le prix est inférieur : soit 85$
Action : il rachète sa position à 85$ et réalise un gain de 15$ moins les frais et commissions sur la position.
Il vend son café à 85$ et réalise une perte de 15$ sur son objectif initial d’une vente à 100$. Il compense cette perte avec les gains réalisés sur sa position vendeuse.
Il a donc couvert son risque sur le prix.
- Le prix est supérieur soit 120$
Action : il rachète sa position vendeuse et réalise une perte de 20$ plus les frais et commissions.
Il vend son café à 120$ et réalise un gain supplémentaire de 20$ par rapport à son objectif initial de 100$
Il compense la perte de sa position vendeuse avec le gain réalisé par la vente du café.
Le risque sur le prix a été couvert.
Il est donc possible de couvrir beaucoup d’activités sur les marchés y compris les risques de change.
D’autres stratégies de trading sur le hedging sont possibles, mais c’est un peu plus technique. Cela consiste à bloquer sa position et la réouvrir dans un sens ou dans l’autre à un moment opportun.
Par exemple :
Vous prenez une position longue sur l’EURUSD (vous achetez de l’euro avec du dollar)
Votre objectif étant de solder cette position à un prix plus élevé.
Achat EURUSD 1.15€
Le cours se trouve à 1.18€, vous êtes donc positif mais vous n’avez pas encore atteint votre objectif de profit à 1.19€ et des événements sur le marché se préparent, telle une annonce économique importante. Vous ne parvenez pas à avoir une analyse sereine sur l’événement. Vous pouvez « Hedger » votre position longue en prenant une deuxième position de même quantité mais courte (short) cette fois ci.
Les deux positions évolueront en même temps mais en sens opposé ce qui permet de conserver la même valeur en cumulant les deux positions.
Une fois l’évènement passé, il faut solder une position : soit l’acheteuse initiale, soit la vendeuse en fonction de l’orientation espérée et soutenue suite à l’annonce.
Le gain avant annonce a été préservé !
Une stratégie de Carry repose sur l’encaissement du rollover positif quotidien. Le marché des devises fonctionne toujours par paire de devises.
Vous comprendrez qu’il est impossible d’acheter de l’euro avec de l’euro, cela n’a aucun sens !
Donc, si vous souhaitez acheter du dollar américain, il faut le payer avec une autre monnaie et plus exactement l’échanger.
La paire la plus connue est l’euro/dollar soit l’EURUSD.
Une position de carry intéressante actuellement est de vendre l’EURUSD.
Voyons ce qui se passe :
Vous échangez de l’euro pour du dollar. Vous avez donc acheté des dollars avec des euros.
Chaque monnaie à un taux d’intérêt fixé par les banques centrales. Pour l’euro c’est la BCE et pour le dollar américain la FED.
A ce jour, le taux du dollar est supérieur au taux de l’euro. On dit dans ce cas que le dollar paie !
Mais pourquoi ?
Le fait d’avoir acheté des dollars avec de l’euro fait que vous avez emprunté des euros à taux donné et vous détenez des dollars à un taux donné.
Le taux du dollar étant supérieur, vous encaissez chaque nuit la différence des taux !
Autrement dit, vous encaissez le taux du dollar moins le taux « d’emprunt » de la monnaie de contrepartie, soit l’euro dans notre exemple.
C’est donc une position dit de Carry !
Attention l’inverse peut s’avérer coûteux !
Une monnaie peu chère à emprunter est le YEN (elle a encore à ce jour un taux négatif ou à zéro).
Par exemple, vous décidez de prendre une position à la vente USDJPY. Vous vendez des dollars donc vous empruntez à un taux élevé pour détenir des Yens avec un taux à zéro ! Toutes les nuits vous devrez payer le rollover négatif de votre position.
En d’autres termes vous ne tiendrez pas longtemps votre position si elle ne va pas dans votre sens.
Un bon money management est indispensable pour réussir sur les marchés financiers. En ce qui concerne notre stratégie très profitable, il s’agit d’une clef essentielle afin de maîtriser le risque.
Souvent, le money management se résume par un risque/reward
Explications :
Vous décidez d’ouvrir une position haute sur la livre sterling
Vous achetez GBPUSD. L’idée assez répandue du money management est de calculer, avant la prise de position, le risque et le gain possibles pour cette hausse envisagée.
Le risque est représenté par un stoploss. C’est une fermeture de votre position à un prix donné à l’inverse de votre souhait. Une protection matérialisée par une perte maîtrisée !
Le gain est le même principe mais nommé takeprofit. Cela fermera votre position à un prix donné avec un profit.
Souvent, les chartistes appliqueront un risque de 1 pour un gain de 3. Il faut pour ce faire calculer la valeur du pip en fonction du volume de votre transaction.
Ils vont donc chercher dans les graphiques des opportunités permettant de réaliser une ouverture de position correspondant à l’analyse graphique pour placer un stoploss ainsi qu’un takeprofit sur les zones appelées résistance et support.
En cumulant ce type de positions, votre stratégie peut s’avérer gagnante si vous avez raison une fois sur deux !
Ce type de gestion est utilisé dans les stratégies de breakout.
Pour nous, le money management ne s’arrête pas à calculer un R/R de 3 mais à mesurer le risque par l’exposition du capital dans un rythme de gain.
L’autre sujet commun du money management est de n’exposer qu’1% de son capital par position ; c’est-à-dire que le risque de perte est de 1% en positionnant comme il faut le stoploss.
Pour conclure sur notre technique unique, notre stratégie permet des gains de 20 à 80 % l’an en combinant ses trois clefs de succès que sont le money management, le Hedging et le Carry.
L’informatique au cœur du système
Reste à aborder l’aspect « informatique » du notre concept. Afin que cette stratégie fonctionne, de nombreuses connaissances en informatique sont nécessaires.
Tout d’abord, il a fallu coder la stratégie. Nous utilisons le code MQL4 pour le robot qui s’incrémente dans la plateforme metatrader4.
Un robot est donc un code informatique qui tourne en boucle en analysant des données et réalisant tout un tas d’actions à chaque cotation de prix (appelé tick : +/- une seconde)
Ensuite, il est nécessaire d’héberger la plateforme metatrader sur un serveur afin que le robot travaille en temps réel, en continu, et mettre en place une sécurité maximale contre les attaques extérieures.
Enfin, nous avons choisi les courtiers fournisseurs de flux les plus rapides pour l’exécution des ordres et positionné nos serveurs au plus près de la plus grande place mondiale du marché des changes, à la City- Londres.
Quels sont les risques pour de tels rendements ?
Dire qu’il n’y a pas de risque serait mentir et non professionnel !
Les risques sont inversement proportionnels aux gains. Notre rôle étant de les comprendre et les limiter au maximum.
Tout d’abord, le risque maximal est la perte totale du capital. La majorité des brokers propose de protéger les comptes d’un solde négatif. Normalement le compte ne peut être à zéro via les stops de marge. A un certain niveau de l’équity, le courtier coupe les positions et devrait rester sur le compte environ 15% à 20% du capital. Pas top !
Au-delà des opérations de trading pouvant être perdantes et réduisant le capital au fur et à mesure et jusqu’à zéro, il reste les risques majeurs extérieurs :
- La perte d’une monnaie
Imaginons par exemple que l’Allemagne décide de quitter l’euro. Nous sommes dans l’impossibilité d’imaginer la suite. Une nouvelle monnaie remplacerait l’euro mais avec quel change ? Quid du compte et donc du capital libellé en euro et de toutes les positions dont l’euro est une contrepartie.
- Un événement dramatique mondial telle une guerre
Difficile de savoir ce qu’il se passerait sur les marchés des changes. Interdiction de détenir certaines monnaies, situation économique déplorable… Bref, il y aurait de forte chance que les comptes sautent.
- La faillite du courtier
Nous sommes dans ce cas plus probable que les deux autres précédents car c’est arrivé récemment dans les cryptomonnaies. Soit le courtier fait faillite ou disparaît avec la caisse ; dans les deux cas, difficile de savoir ce que devient le compte de trading. Normalement les comptes sont ségrégés c’est-à-dire que l’argent ne sert pas à l’exploitation de l’entreprise de courtage mais bel et bien à vos opérations de trading ; et les courtiers certifiés proposent une garantie pouvant aller jusqu’à 100 000€.
En conclusion sur les risques, il faut avoir en tête, la perte possible de l’intégralité de votre capital. Il est coutumier « de ne pas mettre ses œufs dans le même panier » et surtout l’argent mis dans ces systèmes de trading ne doit pas être vital ou utile au quotidien. C’est simplement de l’argent que l’on peut se permettre de perdre, même si ce n’est pas l’objectif !
Quelle est la durée d’immobilisation du capital pour ce type de produit ?
Il est annoncé plus haut des rendements annuels donc par définition il faut laisser travailler les robots sur une année entière même si les positions peuvent se solder à tout moment.
Au bout de six mois et au plus tard en fin d’année, un point est fait pour évaluer les gains et décider du montant d’un retrait éventuel.
Les retraits sont effectués de manière très simple par CB ou virement. Selon les courtiers, les frais de retraits sont de l’ordre d’environ 1%. Certains offrent un retrait mensuel gratuit.
Avec des rendements si importants, un retrait annuel est obligatoire pour payer ses impôts.
La fiscalité française sur les placements de valeurs mobilières est la suivante :
La plus-value réalisée est soumise au prélèvement forfaitaire unique au taux de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,20 % de prélèvements sociaux).
Cependant, vous pouvez choisir le barème progressif de l’impôt sur le revenu.
La plus-value imposable doit alors être ajoutée à vos autres revenus lors de votre déclaration de revenus.
Le montant global est ensuite soumis au barème progressif.
Vous devrez également payer les 17,20 % de prélèvements sociaux.
Concernant notre système, votre imposition est basée sur la balance (et non l’équity) c’est-à-dire sur toutes les positions clôturées. Autrement dit, vous ne pourrez pas comptabiliser les positions ouvertes en cours.
Il est donc conseillé, en fin d’année, de solder l’ensemble des positions afin de disposer des liquidités sans impact sur la marge nécessaire dans le cas de positions ouvertes.
Les courtiers envoient généralement un rapport de fin d’année qui détaille toutes les opérations.
Si vous voulez en savoir plus sur les produits financiers à haut rendement, merci de compléter le formulaire, nous prendrons contact avec vous dès réception.
